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百色市人民政府辦公室關于印發百色市民間融資登記服務機構管理辦法(試行)的通知 百政辦發〔2018〕11號

發布時間:2018-04-17 10:16:10  作者:  點擊:


百色市人民政府辦公室關于印發

百色市民間融資登記服務機構

管理辦法(試行)的通知

 百政辦發〔201811

各縣(市、區)人民政府,市人民政府各工作部門、各直屬機構:

《百色市民間融資登記服務機構管理辦法(試行)》已經市四屆人民政府第32次會議審議。現印發給你們,請認真貫徹執行。

 

 

                         百色市人民政府辦公室

                           2018220

 

 

百色市民間融資登記服務機構管理辦法(試行)

 

第一章  總則

第一條  為規范民間融資登記服務機構的行為,根據《關于建設沿邊金融綜合改革試驗區的實施意見》(桂政發〔20143號)和《關于開展民間融資登記服務機構試點工作的指導意見》(桂金改辦發〔20145號)的有關規定,制定本管理辦法。

第二條  民間融資登記服務機構是指經批準在一定區域內設立,為當地民間借貸雙方依法提供資金供需信息發布、中介、登記等綜合性服務的有限責任公司或股份有限公司。

第三條  民間融資登記服務機構應按照依法合規、政府引導、市場運作的原則開展業務,自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。

第四條  民間融資登記服務機構應遵守國家法律法規,執行國家金融方針和政策,自覺服從政府的領導與管理,接受有關部門、行業協會及社會公眾的監督,不得損害國家利益和社會公共利益。

第五條  市金融辦負責組織全市民間融資登記服務機構的市場準入評審,市工商、公安、人民銀行、銀監機構等部門在各自職能范圍內進行監督管理工作。

 

第二章  機構的設立、變更與注銷

第六條  民間融資登記服務機構名稱由行政區劃+字號+民間融資登記服務+組織形式(有限責任公司或股份有限公司)組成,市人民政府另行批準的除外。

第七條  設立民間融資登記服務機構應當符合下列條件:

(一)有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程;

(二)實繳注冊資本不低于500萬元人民幣; 

(三)設立民間融資登記服務機構的出資人應符合以下條件:

1. 在工商部門登記注冊,具有法人資格的合法企業;

2. 有較強的經營管理能力和資金實力,持續經營2年以上且上一年度經審計的所有者權益不低于2000萬元;

3. 企業無不良信用記錄;

4. 資金來源合法;

5. 企業法定代表人無犯罪記錄。

(四)民間融資登記服務機構的董事長、總經理需具有3年以上金融從業經歷,管理團隊及重要崗位負責人應當具有金融、投資經驗或相應資質,工作人員須具有較強的依法合規經營意識、無犯罪記錄和不良信用記錄;

(五)民間融資登記服務機構有完善的法人治理結構和管理制度。

第八條  民間融資登記服務機構申請設立前,應先期向登記機關申請名稱預先核準書,并將申請材料報市金融辦。申請材料主要包括:

(一)企業名稱預先核準通知書。

(二)籌建或設立方案,內容包括但不限于行業發展現狀、股東結構、組織架構、人員配置、業務模式、收費標準、風險控制、時間計劃等方面。

(三)公司章程或協議。

(四)公司主要管理制度。

(五)出資人情況:

1. 出資人簡介、營業執照及公司章程;

2. 出資人驗資報告、近3個月征信報告、近2年審計報告;

3. 出資人承諾書,出資人應當承諾遵守國家及民間融資登記服務機構的有關規定,遵守公司章程,依法承擔風險,不從事非法金融活動,保證入股資金來源真實合法;

4. 出資人為多個的,需提交出資人協議書,明確出資人之間出資設立民間融資登記服務機構的有關約定;

(六)擬任高級管理人員的名單、簡歷和金融從業經歷證明。

(七)營業場所證明(包括但不限于產權證、租賃合同、資產劃撥決議等)。

第九條  市金融辦對擬設立的民間融資登記服務機構的籌建申請材料進行初審,聯合工商、公安、人民銀行、銀監機構等部門進行會審并根據會審情況出具是否同意設立批復。工商部門憑市金融辦出具的同意批復文件,辦理民間融資登記服務機構登記。

第十條  民間融資登記服務機構在工商部門注冊登記之日起15個工作日內,將籌建方案、章程或協議、工商注冊登記營業執照副本復印件等材料送市金融辦,由市金融辦報自治區金融辦備案。

第十一條 民間融資登記服務機構涉及具體登記事項變更的,應當按照工商部門的相關規定提交相應變更登記資料。自工商部門辦理變更登記之日起15日內,民間融資登記服務機構持營業執照副本等相關資料向市金融辦備案,由市金融辦報自治區金融辦備案。民間融資登記服務機構分支機構的變更,參照本管理辦法執行。

第十二條 民間融資登記服務機構因分立、合并及出現公司章程規定的解散事由需要解散或依法被吊銷營業執照、被撤銷的,應當依法成立清算組進行清算。清算組自成立之日起10日內將清算組成員、清算組負責人名單向公司登記機關及市金融辦備案。民間融資登記服務機構自清算結束之日起30日內持工商部門規定的資料及市金融辦同意注銷的書面核查意見向原公司登記機關申請注銷登記。民間融資登記服務機構分支機構的注銷,參照本管理辦法執行。

第十三條 同一個出資人(含其投資參股的企業)或法人(含其股東)在百色市行政區域內原則上只能投資設立一家民間融資登記服務機構。未經同意,不得分設營業網點。

在百色市行政區域內開設分支機構參照本管理辦法第八條標準執行。

 

第三章  業務經營

第十四條 民間融資登記服務機構應規范經營,提高服務質量。

第十五條 民間融資登記服務機構經營范圍如下:

(一)投融資信息登記、發布;

(二)民間資金投資者與小微企業、個體經營者等融資需求方的融資對接;

(三)投融資中介服務:提供投融資業務咨詢、投融資策劃、咨詢顧問等中介服務。

第十六條  資金供給方的出借資金須為自有合法資金,并應出具承諾書。必要時,登記服務機構可對大額或活躍參與者的資金來源進行合法性調查。

第十七條  在民間融資登記服務機構登記的資金借入方應保證所提供信息真實、準確、完整,民間融資登記服務機構應對資金借入方資金用途真實性及償還能力認真審查核實。

第十八條  民間融資登記服務機構開展業務過程中,出借方、借款方、服務機構應依法簽訂書面合同,使用格式合同的應依法公示及備案并妥善保管備查。

第十九條  民間融資登記服務機構可以按照成功對接融資金額收取一定比例的服務費,服務費由民間融資登記服務機構與借貸當事人自主協商確定,服務費收費標準應當符合國家法律的規定并報市金融辦備案。

第二十條 民間融資登記服務機構應按照核準的業務范圍在本市開展業務活動,即資金借入方和借出方均為當地法人或自然人。民間融資登記服務機構開展業務時應遵守下列禁止性規定:

(一)不準以任何形式吸收或變相吸收資金;

(二)不準以發行債券、委托投資憑證、代理投資憑證、受益憑證、有價證券代保管單和其他形式籌集資金;

(三)不準對外開展直接投資、融資業務;

(四)不準從事股權、債權及金融資產權益等要素交易;

(五)不準從事資金代理結算業務;

(六)不準為融資行為提供任何形式擔保;

(七)不準現金交易,借貸雙方資金往來應從銀行轉賬;

(八)不準參與洗錢、涉黑、涉惡和暴力催債等違法活動;

(九)不準設立資金池,客戶資金不得轉入本機構或本機構個人賬戶;

(十)不準泄漏投融資客戶的個人隱私。

第二十一條  民間融資登記服務機構應當向當事人充分提示風險警示并要求當事人簽署風險揭示書,風險揭示書主要內容包括:從事民間借貸交易具有較大風險,當事人必須自擔風險、自負盈虧;進入經政府批準設立的登記服務機構進行借貸交易行為,不意味著政府或登記服務機構將承擔任何的擔保或兜底責任。

第二十二條 民間融資登記服務機構應引入公證處、會計師事務所、律師事務所、擔保機構、信用評級機構等配套服務機構。

第二十三條  民間融資登記服務機構應當建立完備的電子化信息管理系統,對客戶履約情況、信用記錄等建立信息庫,按期向市金融辦報送真實、準確的統計監測信息和報告。登記服務機構應對客戶的登記信息保密。

第二十四條 民間投融資中發生不能按期償還借款問題,當事各方應通過協商、仲裁或訴訟途徑妥善解決,不得采取違法方式追債。

 

第四章 風險防范及監管

第二十五條 民間融資登記服務機構應建立健全公司治理結構,制定穩健有效的議事規則、決策程序和內審制度,加強內部控制,提高公司治理的有效性。

第二十六條  民間融資登記服務機構應對所經營的業務制定內部管理制度,并報市金融辦備案。 

第二十七條 民間資本投融資服務機構必須按時向市金融辦報送統計報表、會計報表,以及年度會計報告、年度業務經營報告、納稅申報表等資料。

第二十八條 民間融資登記服務機構和為民間融資提供擔保的融資性擔保公司等單位應按要求及時、準確、全面地向有關部門提供真實的數據、報表等。未按有關規定上報或公布真實信息,發生風險事件導致嚴重不良后果的,除追究單位責任外,同時依法依規追究單位高管和相關工作人員的個人責任。

第二十九條 民間融資登記服務機構違反本管理辦法規定的,由市金融辦依法采取風險提示、高管約談、責令糾正、公布名單等措施督促其整改;情節嚴重且符合吊銷營業執照條件的,由工商部門依法吊銷營業執照;構成犯罪的,移交司法機關依法查處。

第三十條 市金融辦負責研究制定民間資本投融資服務機構規范管理相關制度和辦法,完善民間資本投融資服務機構風險處置應急預案,指導市直相關部門履行職責。負責對民間資本投融資服務機構活動進行監測、統計、分析和監督檢查,防范民間融資風險。指導民間融資登記服務機構建立健全業務流程與臺賬、從業人員行為規范、信息披露與保密、誠信檔案和風險控制等管理制度,提高行業自律水平。

第三十一條 人民銀行百色市中心支行負責統計監測民間投融資市場資金的來源、流向、價格、期限和規模;對民間融資登記服務機構使用征信系統給予積極支持;加強反洗錢知識的普及,引導民間融資登記服務機構防范洗錢風險;對有涉嫌非法集資嫌疑的,提供銀行帳戶查詢便利。

第三十二條 中國銀行業監督管理委員會百色監管分局要督促銀行業金融機構加強信貸管理,嚴防信貸資金流入民間借貸領域,嚴禁銀行從業人員參與民間借貸活動;配合有關部門做好非法集資、非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款、高利轉貸等違法案件的認定等工作。

第三十三條 工商部門依法對民間融資登記服務機構進行登記,負責對無照經營、擅自設立分支機構和網點、超范圍經營、違規虛假宣傳、虛假出資和抽逃注冊資本等違法行為依法查處。對經地方金融管理部門、銀行業監督管理部門查實認定參與從事非法金融活動的民間融資登記服務機構,符合吊銷營業執照條件的,由工商部門依法吊銷其營業執照。

第三十四條 公安機關對地方金融管理部門移送的民間投融資涉嫌非法集資行為進行偵查處理,并及時向百色市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室書面報告查處結果;負責依法打擊非法集資、黑惡勢力參與的等各類金融犯罪活動,維護金融環境和社會秩序的穩定;預防和處置因民間借貸引發的群體性事件。

第三十五條 建立社會監督機制,民間融資登記服務機構必須在經營場所公布監管部門的舉報電話,充分利用和發揮社會監督力量,加強對民間融資登記服務機構經營行為的約束、監督,提高監督實效。

第三十六條 民間融資登記服務機構在經營過程中一旦發現違法違規行為的,由各監督管理部門依法依規作出處理;涉及違法犯罪的,移送司法機關追究其法律責任。

 

第五章  其它

第三十七條 本辦法自發布之日起試行,試行期為三年。


來源:百色市人民政府網 


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